Klanten van ABN Amro en ABN Amro MeesPierson beleggen steeds meer duurzaam. Om duurzaam beleggen verder mogelijk te maken introduceren de grootbank en zijn private bank op dinsdag 15 november duurzaam beleggingsadvies.
Volgens ABN Amro MeesPierson richt duurzaam beleggingsadvies zich op advisering in duurzame beleggingsfondsen, inclusief impactbeleggingen. Bij impact investing is er naast een financieel rendement ook een meetbaar ‘duurzaam rendement’, zoals bijvoorbeeld het meten van de reductie van broeikasgassen. Duurzaam Beleggingsadvies heeft een vergelijkbaar risico/rendement-profiel en een gelijke kostenstructuur als het reeds in zwang zijnde Comfort Advies.
“Voorheen moesten klanten die duurzaam wilden beleggen kiezen voor vermogensbeheer of expliciet vragen naar een duurzame invulling bij beleggingsadvies”, stelt Eran Habets, directeur Beleggen en Vermogensadvies bij ABN Amro, in een toelichting. “Een keuze voor duurzaam beleggingsadvies betekent dat er uitsluitend duurzame beleggingsfondsen worden aanbevolen. Veel klanten vragen daar naar en onze verwachting is dat de vraag naar duurzame beleggingen de komende jaren zal blijven stijgen.”
Impactbeleggen en filantropie
Eerder bracht ABN MeesPierson het bericht naar buiten dat vermogenden bijna 8000 euro schenken aan goede doelen en linkte dit ook aan de (sterke) trend naar impactbeleggen. Nederlanders met een vrij besteedbaar vermogen van minimaal 500.000 euro geven jaarlijks gemiddeld 7915 euro aan goede doelen, zo blijkt uit onderzoek van ABN AMRO MeesPierson en de Universiteit Maastricht (Maastricht University).
Vermogenden in loondienst met gemiddeld 12.992 euro schenken het meeste, op de voet gevolgd door ondernemers (10.349 euro). Erfgenamen geven veruit het minste (2802 euro). Ook als percentage van het vermogen schenken werknemers het meeste (0,5%) en erfgenamen het minst (0,1%).
“Onder alle vermogenden die filantropisch actief zijn, is een verandering zichtbaar”, signaleert Marianne Verhaar-Strijbos, directeur Filantropie Advies bij ABN Amro MeesPierson. “Ze geven minder geld dan een paar jaar geleden en kiezen vaker voor maatschappelijke investeringen of leningen. Dit is een goede trend, want dat bevordert het ondernemerschap van de ontvanger en verkleint de afhankelijkheid van de gever.”
Daarnaast maakt het particulier initiatief een comeback, want veel donateurs willen de impact van hun giften zien. “Al deze veranderingen maken een omslag in werkwijze van goede doelen noodzakelijk. Willen ze in de gunst van de donateur komen én blijven, is het belangrijk om met gevers verbindingen te leggen en bij hen de juiste snaar te raken. Het vragen om extra donaties werkt in elk geval averechts.”
De geefondernemer
“Filantropie wordt van oudsher vaak geassocieerd met het geven door erfgenamen. Uit ons onderzoek blijkt dat de actieve gever vooral ondernemer of werkgever is”, stelt Paul Smeets, onderzoeker en Assistant Professor of Finance bij de Universiteit Maastricht. Zij zien hun gift als een investering en zijn actief betrokken bij goede doelen. Dat doen ze bijvoorbeeld door plaats te nemen in het bestuur van een filantropische instelling.
“Erfgenamen geven weliswaar minder aan goede doelen, maar zetten zich weldegelijk in voor de maatschappij. Dat doen ze bijvoorbeeld via duurzame beleggingen en impactbeleggingen. Een impactbelegging streeft niet alleen naar financieel rendement, maar ook naar sociaal rendement.”
Een grote meerderheid van de vermogenden (85%) schenkt aan goede doelen via losse donaties. Daarnaast geeft bijna de helft van de vermogenden via een periodieke schenking die is vastgesteld voor minimaal vijf jaar. Het vastleggen van een periodieke schenking maakt het mogelijk de giften af te trekken van de belasting. Vier op de tien vermogenden maakt gebruik van de giftenaftrek. Als deze (gedeeltelijk) zou worden afgeschaft, geeft 40% van deze groep aan hun donaties te verlagen.
Werknemers maken minder gebruik van de giftenaftrek dan erfgenamen en ondernemers. Werknemers zouden wel vaker hun donatie verlagen als de giftenaftrek wegvalt. Vermogenden die veel doneren aan natuur en milieu, dierenwelzijn en kunst en cultuur gaan minder schenken bij afschaffing van de giftenaftrek. Giften aan kunst en cultuur komen momenteel in aanmerking voor extra fiscale voordelen, wat hen kwetsbaarder maakt bij afschaffing van de aftrek.
Het bericht ABN Amro komt met duurzaam beleggingsadvies verscheen eerst op The Asset.
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!