De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 30 juni 2010 een bestuurlijke boete van 12.000 euro opgelegd aan Wilgenhaege Vermogensbeheer. Het bedrijf heeft onvoldoende informatie ingewonnen om de wijze van het vermogensbeheer op te baseren. Daarom is het niet duidelijk of de wijze van beheer in het belang van de cliënt is geweest.
De AFM heeft zeventien dossiers van Wilgenhaege onderzocht uit de periode van 1 april 2008 tot 4 juni 2009. In alle zeventien dossiers zijn individuele vermogens van cliënten beheerd op grond van het beleggingsbeleid ‘behoudend beheer’.
In geen van de zeventien onderzochte dossiers is voldoende informatie ingewonnen over de risicobereidheid van de cliënt. In dertien van de zeventien onderzochte dossiers is onvoldoende informatie ingewonnen over de doelstellingen van cliënt. Met de ingewonnen informatie over risicobereidheid en de doelstellingen van deze cliënten is Wilgenhaege namelijk onvoldoende in staat geweest om vast te kunnen stellen dat de transacties waarop haar beheer betrekking had, voldeden aan de beleggingsdoelstellingen van de cliënt.
In dertien van de zeventien onderzochte dossiers is onvoldoende informatie ingewonnen over de financiële positie van de cliënt. Met de ingewonnen informatie over de financiële positie van deze cliënten is Wilgenhaege namelijk onvoldoende in staat geweest om vast te kunnen stellen dat de transacties waarop haar vermogensbeheer betrekking had, van dien aard waren dat de betrokken cliënten de met hun doelstellingen samenhangende beleggingsrisico’s financieel konden dragen.
Hiermee heeft Wilgenhaege artikel 4:23, eerste lid, van de Wet op het financieel toezicht overtreden. Deze bepaling verplicht financiële ondernemingen die het individueel vermogen van cliënten beheren, om in het belang van de cliënt voldoende relevante informatie over de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de betrokken cliënt in te winnen (klantprofiel). De financiële onderneming moet ervoor zorgen dat het advies mede is gebaseerd op de ingewonnen informatie.
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!