NNEK introduceert een fondsenplatform, waarbij de adviseur de mogelijkheid heeft om fondsen te selecteren van verschillende beleggingsinstellingen en deze op één beleggingsrekening te zetten en te beheren. Daarmee wordt het voorbeeld nagevolgd van Engeland, waar deze zogeheten ‘wraps’ al langer bestaan.
Voor de selectie van de beleggingsfondsen is een samenwerking aangegaan met Morningstar. De klant heeft zelf ook online toegang tot zijn portefeuille en de mogelijkheid om deze tot in detail te bekijken. Het is mogelijk om de rekening te verpanden in combinatie met een hypothecaire lening bij een groot aantal aanbieders.
De adviseur krijgt een compleet overzicht van de beleggingen van al zijn klanten. Het is mogelijk om alle bestaande beleggingsrekeningen te herregistreren via Fondsenplatform. Op deze wijze is de adviseur niet alleen in staat om zijn zorgplicht te vervullen, maar ook om een actieve rol te spelen in advisering binnen het Nationaal Regime. Ook is de adviseur in staat om op basis van een cliëntenovereenkomst en Customer Agreed Renumeration (CAR) zijn beloning direct te laten incasseren door Fondsenplatform van de rekening van zijn klant.
In het buitenland en dan met name in Angelsaksische landen en Duitsland nemen adviseurs een zeer belangrijke plaats in als vermogensbegeleider van hun klanten. Waar in Nederland het aandeel van vermogensadvisering en begeleiding gemiddeld slechts 3% van de omzet vormt, is dat in Engeland circa 57%. De verwachting is dat ook in Nederland vermogensadvisering steeds meer een rol van betekenis gaat spelen in de adviespraktijk.
In Engeland worden dergelijke platforms ‘wraps’ genoemd. De eerste wrap werd in 2000 opgericht. Zo’n tien jaar later kent de markt daar ruim 30 aanbieders van wraps met een beheerd vermogen van 100 miljard Engelse Pond.
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!