Duurzaam en maatschappelijk verantwoord lijkt definitief doorgebroken bij de particuliere belegger. Een interessante ontwikkeling. Kennelijk is de belegger in toenemende mate geïnteresseerd in een maatschappelijke meerwaarde, bovenop het rendement.
Het ASN-Novib Fonds werd afgelopen maand netto het meest aangekocht van alle fondsen die SNS Fundcoach aanbiedt, terwijl het ASN Groenprojectenfonds een verrassende vijfde plek inneemt in de Fondsmeter.
Natuurlijk, maatschappelijk verantwoord en duurzaam beleggen is niet nieuw. ASN Bank heeft al vele jaren een goede naam op dit gebied. Maar dat twee fondsen van deze (kleinere) bank tegelijkertijd in de Fondsmeter te vinden zijn, is wél uniek.
Fiscale voordelen
De winnaar van de maand, het ASN-Novib Fonds, heeft als doelstelling het bevorderen van een rechtvaardige, duurzame samenleving. Het verlenen van microkredieten aan kleine ondernemers in ontwikkelingslanden vormt zo’n 70% van de beleggingen die dit fonds doet. Daarbij wordt de rol van de vrouw als ondernemer in derde wereld landen extra gestimuleerd. De belegger die instapt in dit fonds heeft fiscale voordelen. Ten eerste is er in box 3 een vrijstelling opgenomen voor maatschappelijke beleggingen, zoals het ASN-Novib Fonds. Ten tweede krijgt de belegger 1,3% van de gemiddelde waarde van de belegging terug van de fiscus. Echter, voor de meeste beleggers is de belangrijkste reden om in te stappen in dit fonds het maatschappelijk verantwoorde karakter ervan.
Top 5 meest aangekochte fondsen
- ASN Novib Fonds
- SKAGEN Tellus
- Skagen Kon-Tiki
- Fidelity Indonesia Fund
- ASN Groenprojectenfonds
Periode: 1 t/m 31 juli 2010. Bron: SNS Fundcoach
Groenprojecten
Beleggen in een betere wereld is tevens de kracht van het ASN Groenprojectenfonds. Dit fonds stelt ondernemers in staat om natuur- en milieuprojecten uit te voeren die anders waarschijnlijk niet haalbaar zouden zijn. Daarbij valt te denken aan recyclinginitiatieven, ecologische woningbouw, milieuvriendelijke energiebronnen en biologische landbouw. Ook voor dit fonds gelden fiscale voordelen.
SKAGEN
Een minder opvallende naam is die van SKAGEN. De Noorse fondsaanbieder is vertegenwoordigd op de tweede en derde plaats, met de fondsen SKAGEN Tellus en SKAGEN Kon-Tiki. SKAGEN Tellus is een degelijk obligatiefonds, dat belegt in staatsobligaties uit 26 landen met een stabiel monetair beleid, een open kapitaalmarkt en vrije wisselkoeren.
Van dezelfde fondsaanbieder is SKAGEN Kon-Tiki. Dit is een aandelenfonds dat voor ongeveer 50 procent belegt in opkomende economieën en voor de andere helft in Westerse beursgenoteerde ondernemingen die direct of indirect profiteren van opkomende markten.
Indonesische aandelen
Ook op de vierde plek vinden we het Fidelity Indonesia Fund. Indonesië is van alle opkomende economieën niet de meest genoemde, waar het gaat om aandelenbeleggingen. Het Indonesia Fund fonds laat zien dat deze regio wellicht meer aandacht verdient. Hierbij richt het zich op aandelen die profiteren van de toenemende liberalisering van de Indonesische economie.
Door: SNS Fundcoach
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!